Заблокировали счёт ИП-селлера WB: причины и что делать

Фраза «заблокировали счёт» может означать четыре разные ситуации. От причины зависит, куда обращаться.

1. Ограничение банка по 115-ФЗ

Банк запрашивает документы при необычных операциях: резкие переводы физлицам, снятие всей выручки, платежи без понятного назначения, несоответствие оборота бизнесу.

Представьте договоры, УПД, отчёты WB, налоговую отчётность и объяснение экономического смысла платежей.

Не дробите операции и не выводите остаток через знакомых — это усилит подозрения.

2. Антифрод по 161-ФЗ

Он связан с подозрением на мошенничество или данными специальной базы. Банк России разъяснял: банк обязан сообщить точную норму и не смешивать основания 115-ФЗ и 161-ФЗ.

Если данные внесены ошибочно, можно обратиться в банк и Банк России.

3. Приостановление ФНС

Типичные причины:

— долг по единому налоговому счёту;
— непредставленная декларация;
— несданный расчёт;
— неисполненное требование.

Проверить решение можно в сервисе ФНС по ИНН и БИК. Там отображается код основания. Для ускорения используется сервис «Оперативная помощь: разблокировка счёта и вопросы по ЕНС».

4. Арест пристава

Пристав направляет постановление в банк, и деньги блокируются в пределах требований. Получите номер производства, проверьте судебный акт, сумму и возможность обжалования.

Если основанием был неизвестный судебный приказ, оцените его отмену и снятие мер.

Отдельно: удержание в кабинете WB

Баланс может быть недоступен из-за удержаний, корректировок, штрафов, взаимозачёта, проверки аккаунта или блокировки кабинета. Это не банковская блокировка.

Запросите детализацию, выгрузите отчёты и при несогласии подайте претензию.

Алгоритм

1. Получить у банка письменное основание.
2. Проверить ФНС и ФССП.
3. Сопоставить банковский остаток с балансом WB.
4. Не обходить ограничения искусственными операциями.
5. Собрать первичные документы.
6. Обратиться в орган, который ввёл меру.
7. Проверить, не наступила ли неплатёжеспособность.

Связь с банкротством

Само намерение подать на банкротство не разблокирует счёт. После введения процедуры деньги используются по правилам ФЗ № 127-ФЗ и с участием управляющего. Взыскания получают специальный режим только после судебного акта.

См. также: иск банка или поставщика, банкротство селлера, жильё и товар.

→ Получить бесплатный разбор ситуации селлера

Материал носит информационный характер и не является индивидуальной юридической консультацией. Выводы по спору с маркетплейсом, банком, поставщиком или по делу о банкротстве зависят от договора, версии оферты, дат поставки, состава имущества и доказательств.

Банкротство влечёт негативные последствия, в том числе ограничения при получении кредита и повторном банкротстве. Предварительно оцените реструктуризацию, переговоры с кредиторами и иные доступные способы урегулирования.

На основе: информации Банка России по 115-ФЗ и 161-ФЗ; ст. 76 НК РФ; ФЗ № 229-ФЗ; оферты Wildberries